Ce este Legea 129/2019 – Spălarea banilor
Legea nr. 129 din 11 iulie 2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative.
Emitent: Parlamentul României. Publicare: Monitorul Oficial nr. 589 din 18 iulie 2019. Grilele de aici sunt raportate la forma consolidată din 19.12.2025, cu 89 de articole (dintre care 2 abrogate). Textul oficial: legislatie.just.ro.
Articolele din Legea 129/2019 – Spălarea banilor cele mai întrebate
Din cele 571 de grile, 100% trimit la un articol anume; împreună acoperă 66 de articole din 89. Cele mai des întâlnite:
- Art. 27 — Banca Națională a României deține atribuții exclusive privind supravegherea și controlul, pe bază de… · 42 de grile
- Art. 2 — În sensul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: a)… · 28 de grile
- Art. 1 — Prezenta lege instituie cadrul național de prevenire și combatere a spălării banilor și a… · 26 de grile
- Art. 13 — Entitățile raportoare au obligația de a aplica măsurile standard de cunoaștere a clientelei în… · 24 de grile
- Art. 5 — Intră sub incidența prezentei legi următoarele entități raportoare: a) instituțiile de credit persoane… · 23 de grile
- Art. 19 — Persoanele juridice de drept privat, fiduciile și orice construcție juridică similară fiduciilor sunt… · 21 de grile
- Art. 11 — Entitățile raportoare sunt obligate să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei care să… · 20 de grile
- Art. 3 — În sensul prezentei legi, persoane expuse public sunt persoanele fizice care exercită sau au… · 19 grile
- Art. 34 — Oficiul analizează și prelucrează informațiile, iar atunci când se constată existența unor indicii de… · 19 grile
- Art. 8 — Entitățile raportoare prevăzute la art. 5 transmit, de îndată, Oficiului raportul pentru tranzacții suspecte… · 18 grile
5 grile rezolvate din Legea 129/2019 – Spălarea banilor
Atinge o variantă ca să vezi răspunsul și explicația.
Conform Legii nr. 129/2019, evaluarea națională de risc privind spălarea banilor se realizează de:
Răspuns corect: b) Art. 7 din Legea nr. 129/2019 prevede că evaluarea națională de risc privind spălarea banilor și finanțarea terorismului se efectuează de către autoritatea interministerială coordonată de Ministerul Finanțelor Publice, cu publicarea rezultatelor și utilizarea lor ca bază pentru politicile naționale în domeniu.
Directiva UE 2015/849 (AMLD4) privind prevenirea spălării banilor, transpusă în România prin Legea nr. 129/2019, impune entităților obligate să aplice măsuri de cunoaștere a clientelei (KYC) în următoarea situație:
Răspuns corect: c) Art. 11 din Legea nr. 129/2019 (transpunând AMLD4) prevede că entitățile obligate aplică măsuri standard de cunoaștere a clientelei la stabilirea oricărei relații de afaceri, la tranzacții ocazionale peste 15.000 euro, la suspiciuni de spălare sau finanțare a terorismului și la dubii privind acuratețea datelor deținute.
Potrivit Legii nr. 129/2019, entitățile obligate din sectorul financiar-bancar au obligația de a raporta tranzacțiile cu numerar ce depășesc:
Răspuns corect: a) Art. 7 din Legea nr. 129/2019 prevede obligația instituțiilor de credit și a altor entități obligate de a raporta la ONPCSB tranzacțiile cu numerar ce depășesc echivalentul în lei a 10.000 euro, printr-un raport de tranzacții cu numerar (RTN), indiferent dacă se efectuează într-o singură operațiune sau în mai multe operațiuni legate.
Directiva 2005/60/CE (înlocuită de Directiva 2015/849/UE - A 4-a Directiva AML) privind prevenirea spălării banilor, transpusă în Legea 129/2019, se aplică în activitatea de siguranță școlară atunci când polițistul identifică:
Răspuns corect: a) Directiva AML (transpusă prin Legea 129/2019) privește prevenirea utilizării sistemului financiar pentru spălarea banilor. În contextul școlar, polițistul poate sesiza cazuri de trafic de droguri sau alte activități infracționale care generează venituri ilicite în mediul școlar - acestea pot fi legate de rețele de spălare a banilor și trebuie sesizate către ONPCSB și DIICOT.
O instituție de credit furnizează unei alte instituții de credit un cont curent, însoțit de gestionarea numerarului și de transferuri internaționale de fonduri. Potrivit art. 2 lit. d) pct. 1 din Legea nr. 129/2019, această situație constituie:
Răspuns corect: c) Art. 2 lit. d) pct. 1 din Legea nr. 129/2019: relația de corespondent include furnizarea de servicii bancare de către o instituție de credit corespondentă către o instituție de credit respondentă, inclusiv furnizarea unui cont curent și a serviciilor conexe, precum gestionarea numerarului și transferurile internaționale de fonduri.
La ce posturi TCO se cere Legea 129/2019 – Spălarea banilor
Grilele din Legea 129/2019 – Spălarea banilor vin din bibliografia a 5 specializări TCO și sursă externă, cele mai multe de la Crimă Organizată.
- Crimă Organizată · 379 de grile
- Investigarea Criminalității Economice · 189 de grile
- Siguranță Școlară · o grilă
- Financiar · o grilă
- Ordine Publică · o grilă
Întrebări despre grilele din Legea 129/2019 – Spălarea banilor
Câte grile din Legea 129/2019 – Spălarea banilor sunt în aplicație?
571 de grile: 458 grele, 113 medii și 0 ușoare; acoperă 66 de articole din 89.
Ce articole din Legea 129/2019 – Spălarea banilor se întreabă cel mai des?
Art. 27 (Banca Națională a României deține atribuții exclusive…) — 42 de grile; Art. 2 (În sensul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos…) — 28 de grile; Art. 1 (Prezenta lege instituie cadrul național de prevenire și…) — 26 de grile.
Pentru ce posturi se învață Legea 129/2019 – Spălarea banilor?
Pentru specializările TCO și sursă externă Crimă Organizată (379 de grile), Investigarea Criminalității Economice (189 de grile), Siguranță Școlară (o grilă), Financiar (o grilă), Ordine Publică (o grilă).
Ce formă a textului Legea 129/2019 – Spălarea banilor se folosește?
Forma consolidată din 19.12.2025, de pe legislatie.just.ro. Publicare: Monitorul Oficial nr. 589 din 18 iulie 2019.